Das ist unser Anlagekomitee

Name: findependent
Brand: findependent
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Das Anlagekomitee von findependent besteht aus:

Matthias Bryner – Gründer von findependent
Tobias Hochstrasser – Investment Management bei findependent
Prof. Dr. Thorsten Hens – stellvertretender Leiter des Instituts für Banking und Finance der Universität Zürich

Die drei vereint ihre Passion fürs langfristige Investieren. Zusammen haben sie mehr als 60 Jahre Anlageerfahrung. Wichtiger ist jedoch, dass sie unterschiedliche (berufliche) Erfahrungen mitbringen, was verschiedene Perspektiven und Meinungen garantiert und zu lebhaften und differenzierten Diskussionen führt. Du profitierst so von ausgewogenen und überlegten Entscheidungen.

Kontakt: tobias.hochstrasser@findependent.ch

Mehr über die Drei

Das ist unser Anlagekomitee

Das Anlagekomitee von findependent besteht aus:

Matthias Bryner – Gründer von findependent
Tobias Hochstrasser – Investment Management bei findependent
Prof. Dr. Thorsten Hens – stellvertretender Leiter des Instituts für Banking und Finance der Universität Zürich

Mehr über die Drei

Dafür ist das Anlagekomitee zuständig

Das Anlagekomitee formuliert unsere Anlagegrundsätze. So legst du mit findependent breit abgestützt, passiv und mit Fokus auf die lange Frist an. Wir orientieren uns weder an kurzfristigen Marktentwicklungen noch daran, welches Untergangsszenario gerade in der Tageszeitung Schlagzeilen macht. Denn wir sind überzeugt, das kurzfristiges Handeln keine erfolgsversprechende Strategie ist, sondern v.a. hohe Kosten verursacht.

Das Anlagekomitee beobachtet das Anlageuniversum und bestimmt die Anlagelösungen mittels Selektion und Zusammensetzung der richtigen ETFs. Dabei wählt es die Anlagen sorgfältig und nach strengen Selektionskriterien aus. Zudem überwacht das Anlagekomitee, dass deine gewählte Anlagelösung u.a. mittels Rebalancing korrekt umgesetzt wird.

Das Anlagekomitee handelt unabhängig und hat sich vollends dem langfristigen Erfolg deiner Anlagelösung verschrieben. Es trifft sich halbjährlich, diskutiert und entscheidet.

Chronik der Entscheidungen

Juni 2024 – 4. Sitzung

Entscheidungen

Das Anlagekomitee hat sich dazu entschieden, keine Veränderung an den Anlagelösungen vorzunehmen.

Die Kursgewinne seit Jahresstart reflektieren die positive Investorenstimmung, wobei drei Faktoren hervorstehen:

Erstens ist die konjunkturelle Entwicklung weltweit erfreulich. Insbesondere die US-Wirtschaft zeigt kaum Ermüdungserscheinungen.

Zweitens sind erste Zinssenkungen in den grössten Wirtschaftsräumen erfolgt und auch zukünftig wahrscheinlicher als -erhöhungen.

Drittens bieten Applikationen der künstlichen Intelligenz Potenzial, viele Arbeitsprozesse effizienter zu machen.

Alle drei Faktoren können die Gewinnentwicklung vieler der führenden Firmen unterstützen. Dies sollte langfristig-orientierte Anleger:innen optimistisch stimmen, denn steigende Unternehmensgewinne sind langfristig «der» Faktor für Performance.

Des Weiteren steht ab sofort für findependent Kund:innen, die selber eine ETF-Anlagelösung zusammenstellen, der folgende zusätzliche ETF für Schweizer Aktien zur Auswahl:

iShares Swiss Dividend (CH)

Der ETF erfüllt die strikten Selektionskriterien, ergänzt das bestehende Angebot und eignet sich für Anleger:innen, welche in Schweizer Aktien investieren wollen und dabei einen Fokus auf dividendenstarke Firmen legen wollen.

Der ETF wird auf vielfachen Kundenwunsch aufgenommen. Es ist an dieser Stelle wichtig zu betonen, dass Privatpersonen Dividendenausschüttungen als Einkommen versteuern. Höhere Ausschüttungen können nach Steuerbelastung zu höheren Abgaben führen, was langfristig in einer verhältnismässig tieferen Gesamtrendite resultieren kann.

Weiteres

Das Komitee diskutierte zudem die Möglichkeit, Kryptoanlagen in die Anlagelösungen einzubeziehen. Es entschied sich dagegen. Zwei Gründe:
Erstens sind Kryptoanlagen eine junge Anlageklasse mit kurzem und sehr volatilem Leistungsausweis. Aus seiner Sicht ist es offen, ob sie sich als Anlageklassen für den Kapitalaufbau oder -erhalt über mehrere Jahrzehnte eignen.
Zweitens existieren zurzeit (noch) keine valable börsenkotierte Instrumente. Sollte sich Letzteres ändern, wird ein Angebot für Kund:innen, die selber eine ETF-Anlagelösung zusammenstellen, jedoch gerne geprüft.

Dezember 2023 – 3. Sitzung

Einführung Anlagelösung Vorsichtig

Das Komitee entschied, mit welchen Wertschriften und deren Gewichtung sich die neue Anlagelösung Vorsichtig zusammensetzt. Diese hat das Ziel langfristig das angelegte Kapital nach Abzug aller Transaktions- und Verwaltungskosten sowie der Teuerung der Schweizer Konsumentenpreise («Inflation») zu erhalten. Ihr Aktienanteil liegt bei 20%, was ein gewisses Renditepotenzial bietet. Der Hauptteil der Vermögenswerte wird hingegen in defensive Schweizer Anlagen wie CHF-Staatsanleihen mit mittlerer Laufzeit, CHF-Unternehmensanleihen mit Investitionswürdigkeit und Schweizer Immobilienfonds angelegt. Der Fokus liegt klar auf Stabilität. Eine 10%-Allokation in Gold rundet das vorsichtige Profil ab. Der Goldpreis ist kein «Allerweltsmittel». Sein «Track Record» für langfristige Wertstabilität geht jedoch Jahrtausende zurück. Insgesamt werden damit 92% der Anlagen in Schweizer Franken gehalten, was auch das Fremdwährungsrisiko stark reduziert.

Entscheidungen für bestehende Anlagelösungen

Das Komitee entschied zudem folgende Änderungen beim bestehenden Angebot vorzunehmen:

Bedacht: Neu 5% Gold und 15% CHF-Staatsanleihen mit mittlerer Laufzeit zu Lasten von weniger CHF-Unternehmensanleihen und USD-Schwellenländeranleihen
Ausgeglichen: Neu 8.4% CHF-Staatsanleihen mit mittlerer Laufzeit zu Lasten von weniger CHF-Unternehmensanleihen und USD-Schwellenländeranleihen
Mutig: 6% mehr USD-Schwellenländeranleihen zu Lasten von weniger CHF-Unternehmensanleihen

Insbesondere die Veränderungen bei Bedacht und Ausgeglichen bringen langfristig zusätzliche Stabilität, ohne dass die Anleger:innen auf zu viel Renditepotenzial verzichten müssen. Es wird dabei v.a. das Kredit- und Durationsrisiko bei den Anleihen reduziert. Der Goldanteil bei der Anlagelösung «Bedacht» bietet zudem einen gewissen Versicherungscharakter: Gold verhält sich v.a. in Krisenzeiten stabil oder nimmt sogar im Wert zu.

Zusätzliche ETF für die eigene Anlagelösung

Des Weiteren stehen ab sofort für Kund:innen, die selber eine ETF-Anlagelösung zusammenstellen, die folgenden ETF zusätzlich zur Auswahl:

UBS ETF Gold
iShares Swiss Domestic Government Bond 3-7 ETF
iShares MSCI World SRI

Alle ETF erfüllen die strikten Selektionskriterien und ergänzen das bestehende Angebot.

Juni 2023 – 2. Sitzung

Entscheidungen
Das Komitee entschied keine Veränderung an den Anlagelösungen vorzunehmen. Die Kursgewinne seit Jahresstart reflektieren aus unserer Sicht zwei Entwicklungen. Einerseits hat sich die Marktstimmung merklich aufgehellt. Immer mehr Investoren gehen davon aus, dass es bald keine zusätzlichen Zinserhöhungen in den wichtigsten Währungsräumen nötig sind um die immer noch hohen Inflationsraten zu senken. Zweitens lässt sich der Leistungsausweis vieler führender Unternehmen auch im aktuellen Umfeld absolut sehen. Viele untermauerten ihre weiterhin ansehnlichen Wachstumsraten mit ungebrochener Innovationsfähigkeit. Insbesondere der zweite Grund sollte langfristig-orientiere Anleger:innen optimistisch stimmen.

Des Weiteren steht ab sofort für Kund:innen, die selber eine ETF-Anlagelösung zusammenstellen, der folgende zusätzliche ETF für Schweizer Aktien zur Auswahl:

UBS ETF SPI ESG

Der ETF erfüllt die strikten Selektionskriterien, ergänzt das bestehende Angebot und eignet sich für Anleger:innen, welche in Schweizer Aktien investieren wollen und dabei nicht den Einbezug von ESG-Kriterien verzichten möchten.

Weiteres
Das Komitee diskutierte ausgiebig, wie eine konservative Anlagelösung aussehen soll, die diesen Namen auch wirklich verdient. Zwei Gebote stehen im Vordergrund. Erstens legt konservative Anlagelösung das Ziel auf den langfristigen realen Werterhalt. In anderen Worten, das Vermögen soll im Gleichschritt wachsen wie die Kosten für Lebensmittel, Mieten sowie sonstige Güter und Dienstleistungen. Zweitens sollte eine konservative Anlagelösung zudem weniger Wertschwankungen aufweisen. Findependent plant die Einführung einer solchen bis Jahresende. Interessierte dürfen gespannt sein.

Dezember 2022 – 1. Sitzung

Gründung
Am 14. Dezember traf sich das Komitee zur Gründungssitzung in Aarau. Das Themenspektrum war breit und umfasste das Anlagejahr 2022, die aktuelle ETF-Liste bis hin zu Gold und chinesischen Anleihen.

Entscheidungen
Die wichtigste Entscheidung, die getroffen wurde, ist «nichts zu tun». Das Komitee sieht keinen Anlass an den Anlagelösungen etwas zu ändern. Die Kursverluste des 2022 bedeuten, dass sich die erwarteten zukünftigen Renditen erhöhen. Es gilt die Kursdelle «auszusitzen».

Des Weiteren stehen ab sofort für Kund:innen, die selber eine ETF-Anlagelösung zusammenstellen, folgende zusätzlichen ETFs zur Auswahl:

UBS ETF SLI (Aktien Schweiz)
iShares Digitalisation UCITS ETF (Aktien mit thematischem Fokus auf Digitalisierung)
iShares Core Euro Corp UCITS ETF (Anleihen Unternehmen in Euro)

Alle drei ETFs erfüllen ausnahmslos die strikten Selektionskriterien und ergänzen das bestehende Angebot.

Weiteres
Das Komitee diskutierte zudem intensiv den möglichen Einsatz von Gold als zusätzliche Anlageklasse. Es entschied sich dagegen. Zwei Gründe: Erstens hat Gold einen hohen «Versicherungscharakter», d.h. es kann seinen Wert in Krisenzeiten halten. Dieselbe Funktion erfüllt jedoch auch der Schweizer Franken. Die findependent Anlagelösungen weisen alle einen hohen Wert davon aus. Zweitens sind einkommens-generierende Anlagen, insbesondere Aktien, wegen ihrem höheren Renditepotenzial besser geeignet um langfristig Vermögen aufzubauen.

Überzeugt?

Du möchtest langfristig mehr aus deinen Ersparnissen machen, sie breit abgestützt und kostengünstig in ETFs anlegen? Ohne aktives Handeln oder gar Spekulieren, aber doch mit der Gewissheit, dass sich Profis für dich um wichtige Anlageentscheide kümmern? Dann bist du bei uns genau richtig.

Hol dir findependent!

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Dafür ist das Anlagekomitee zuständig

Chronik der Entscheidungen

Unsere Selektionskriterien für ETFs

Grundvoraussetzungen

Wichtige Auswahlkriterien

Rebalancing