Einführung Anlagelösung Vorsichtig
Das Komitee entschied, mit welchen Wertschriften und deren Gewichtung sich die neue Anlagelösung Vorsichtig zusammensetzt. Diese hat das Ziel langfristig das angelegte Kapital nach Abzug aller Transaktions- und Verwaltungskosten sowie der Teuerung der Schweizer Konsumentenpreise («Inflation») zu erhalten. Ihr Aktienanteil liegt bei 20%, was ein gewisses Renditepotenzial bietet. Der Hauptteil der Vermögenswerte wird hingegen in defensive Schweizer Anlagen wie CHF-Staatsanleihen mit mittlerer Laufzeit, CHF-Unternehmensanleihen mit Investitionswürdigkeit und Schweizer Immobilienfonds angelegt. Der Fokus liegt klar auf Stabilität. Eine 10%-Allokation in Gold rundet das vorsichtige Profil ab. Der Goldpreis ist kein «Allerweltsmittel». Sein «Track Record» für langfristige Wertstabilität geht jedoch Jahrtausende zurück. Insgesamt werden damit 92% der Anlagen in Schweizer Franken gehalten, was auch das Fremdwährungsrisiko stark reduziert.
Entscheidungen für bestehende Anlagelösungen
Das Komitee entschied zudem folgende Änderungen beim bestehenden Angebot vorzunehmen:
- Bedacht: Neu 5% Gold und 15% CHF-Staatsanleihen mit mittlerer Laufzeit zu Lasten von weniger CHF-Unternehmensanleihen und USD-Schwellenländeranleihen
- Ausgeglichen: Neu 8.4% CHF-Staatsanleihen mit mittlerer Laufzeit zu Lasten von weniger CHF-Unternehmensanleihen und USD-Schwellenländeranleihen
- Mutig: 6% mehr USD-Schwellenländeranleihen zu Lasten von weniger CHF-Unternehmensanleihen
Insbesondere die Veränderungen bei Bedacht und Ausgeglichen bringen langfristig zusätzliche Stabilität, ohne dass die Anleger:innen auf zu viel Renditepotenzial verzichten müssen. Es wird dabei v.a. das Kredit- und Durationsrisiko bei den Anleihen reduziert. Der Goldanteil bei der Anlagelösung «Bedacht» bietet zudem einen gewissen Versicherungscharakter: Gold verhält sich v.a. in Krisenzeiten stabil oder nimmt sogar im Wert zu.
Zusätzliche ETF für die eigene Anlagelösung
Des Weiteren stehen ab sofort für Kund:innen, die selber eine ETF-Anlagelösung zusammenstellen, die folgenden ETF zusätzlich zur Auswahl:
- UBS ETF Gold
- iShares Swiss Domestic Government Bond 3-7 ETF
- iShares MSCI World SRI
Alle ETF erfüllen die strikten
und ergänzen das bestehende Angebot.